سقف جدید تراکنش‌های بانکی در سال ۱۴۰۴/ محدودیت انتقال پول بر اساس نوع فعالیت مشتری
بانک مرکزی در بخشنامه‌ای تازه، بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را موظف کرد برای تمامی مشتریان خود، سقف مشخصی از تراکنش‌های بانکی تعیین کنند. هدف از این اقدام، ارتقای امنیت مالی، جلوگیری از پولشویی و افزایش شفافیت در گردش وجوه عنوان شده است.
بر اساس دستورالعمل جدید موسوم به «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان»، سقف سالانه تراکنش‌ها برای گروه‌های مختلف به‌صورت پلکانی تعیین شده است:
مزدبگیران تا ۲۰ میلیارد تومان،
افراد فاقد شغل تا ۵ میلیارد تومان،
اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰ میلیون تومان،
و برای صاحبان کسب‌وکار نیز دو سقف مجزا برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری در نظر گرفته می‌شود.
بانک‌ها موظف‌اند با استفاده از سامانه‌های هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند و در صورت مشاهده مغایرت، از آنان توضیح بخواهند. در صورتی که مشتری ظرف یک هفته مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری وی قطع و سقف برداشت کارت بانکی او به ۱۰ میلیون تومان کاهش می‌یابد. همچنین اگر گردش حساب فرد از ۱۰ برابر سقف مجاز فراتر رود، گزارش آن به مرکز اطلاعات مالی ارسال خواهد شد.
تجارت‌نیوز نوشت: در صورت مراجعه مشتری و تکمیل فرم «مغایرت رفتار مالی»، اگر تراکنش‌های غیرعادی مربوط به معاملات مقطعی مانند خرید ملک، خودرو یا فلزات گران‌بها باشد، سطح فعالیت مشتری تغییر نخواهد کرد و فقط در سوابق بانکی او ثبت می‌شود.
