جدیدترین اخبار
20 شهریور 1396 ساعت 09:27 اقتصادی کد خبر :101561
برای چاپ کلیک کنید

آقایان بانک مرکزی! آیا می‌دانید؟

آقایان بانک مرکزی! آیا می‌دانید؟

در گزارش خدمت 5، بانک مرکزی که 7 شهریور 96 در وب‌سایت رسمی‌این بانک منتشر شده، آمده است: «برقراری ارتباط تمام بانک‌های رفع تحریم شده کشور به شبکه سوئیفت و توسعه فعالیت ‌در این زمینه از طریق مکاتبه و برگزاری جلسات با مدیران سوئیفت به منظور درخواست الحاق به سرویس‌های سرند تحریم‌ها (Sanction Screening) و شناخت مشتریان (KYC)، برگزاری جلسات با مدیر منطقه‌ای سوئیفت و بانک‌های داخلی».

سرند تحریم‌ها (Sanction Screening) سرویس جدیدی است که شرکت سوئیفت از سال 2012 شروع به ارائه این خدمت کرده است. اگر به سایت سوئیفت مراجعه کنید و توضیحات مربوط به این خدمت را مطالعه کنید متوجه خواهید شد هدف از این خدمت ارائه راهکار به بانک‌ها برای دور شدن از خطر تحریم‌هاست. به این صورت که این ماژول با بررسی پیام‌های وارده و صادره از بانک در فرمت‌های مختلف، بر اساس لیست‌های مختلف تحریمی‌(30 لیست تحریم) هشدارهای لازم را به بانکداران می‌دهد

وقتی توضیحات بیشتر این خدمت جدید را مطالعه کنید خواهید دید اساس کار این سامانه منطق فازی است و لیست‌های پایه اصلی آن لیست تحریمی‌آمریکا (SDN List)، لیست تحریمی‌سازمان ملل و لیست تحریمی‌اتحادیه اروپایی است. این سامانه حتی می‌تواند الزامات قانون 50 درصد اوفک را رعایت کند

مشکل بانک‌ها در مواجهه با تحریم‌ها چیست؟ بخش مهمی‌از مشکل بانک‌ها مواجهه با تحریم‌های ثانویه بانکی ایالات متحده آمریکاست. تفاوت این تحریم‌ها با تحریم‌های دیگر این است که دولت آمریکا شبکه بانکی جهانی (غیرآمریکایی) را مسوول اعمال تحریم‌ها می‌داند و در صورت تخلف بانک‌ها از قوانین با شدت عمل بالا با آنها برخورد می‌کند. بانک‌ها نباید آگاهانه به افراد مشخص شده در لیست تحریمی‌ آمریکا (SDN List) به صورت مستقیم یا غیرمستقیم خدمت ارائه بدهند. منظور از آگاهانه هم ارائه خدمت به صورت عامدانه و هم ارائه خدمت به صورت غیرعامدانه است. یعنی بانک موظف است آگاهی لازم را پیدا کند و چه مقصر باشد یا صرفا قصور کرده باشد از نظر آمریکا مسوول است و باید پاسخگو باشد.

طبق قوانین تحریمی‌جریمه تخلف بانک‌ها از اعمال تحریم، قطع شدن دسترسی به نظام مالی آمریکاست که از طریق بسته شدن حساب‌های کارگزاری آنها در شبکه بانکی آمریکا انجام می‌شود. این جریمه آنقدر پرهزینه است که در میدان عمل وزارت خزانه‌داری آمریکا تنها به اعمال جریمه نقدی بانک‌های متخلف بسنده کرده و بانک‌های متخلف نیز با روی باز پرداخت جریمه‌های چندمیلیاردی را پذیرفته‌اند. برای نمونه یک بانک فرانسوی 9 میلیارد دلار توسط آمریکا جریمه شد. تنها کشوری که تحت تحریم‌های ثانویه بانکی آمریکا قرار گرفته، ایران است.

پس این خدمت جدید سوئیفت برای در امان ماندن بانک‌های خارجی از نقض قوانین تحریمی‌و به طور خاص تحریم‌های ثانویه بانکی آمریکاست.
در حال حاضر حدود 200 فرد و نهاد ایرانی در لیست تحریمی‌آمریکا(SDN List) قرار دارند که مشمول اعمال تحریم‌های ثانویه بانکی می‌شوند. ساختار تحریم‌های ثانویه بانکی در برجام تغییری نکرد و اعمال این تحریم‌ها با همان کیفیت قبل از برجام دنبال می‌شود. تنها مصادیق اعمال این تحریم‌ از حدود 600 فرد و نهاد به 200 عدد رسید.

در نتیجه یکی از کارکردهای مهم خدمت جدید سوئیفت (سرند تحریم‌ها) هشدار دادن به بانک‌ها درباره ارائه خدمت به ایرانی‌های قرارگرفته در لیست تحریم‌های آمریکاست که مشمول تحریم‌های ثانویه بانکی نیز می‌شود.

بانک‌ها اعم از بانک‌های خارجی و بانک‌های ایرانی است. یعنی بانک‌های ایرانی غیرتحریمی‌که از خدمات سوئیفت استفاده می‌کنند و بخواهند از خدمات جدید نیز بهره ‌ببرند مشمول این قضیه شده و به طور طبیعی در ارائه خدمت به هموطنان‌شان که در لیست تحریم آمریکا قرار داشته باشند، دچار مشکل می‌شوند. مشکلی که مستقیما ناشی از اراده انسانی نیست و دیگر به صورت سیستمی‌و فراگیر عمل می‌کند.

قانون جدید آمریکا (سیدا 2017) 11 مرداد 96 توسط ترامپ امضا شد و طبق قانون از 90 روز بعد از امضا یعنی اوایل آبان ماه قابلیت اجرایی پیدا می‌کند. ابتدایی‌ترین اثر اجرای این قانون افزایش شدید افراد و نهادهای ایرانی لیست تحریم (SDN List) است. این قانون اختیارات وسیعی به رئیس‌جمهور آمریکا می‌دهد تا ایرانی‌های زیادی را به بهانه‌های مختلف در لیست تحریم قرار دهد. هر ایرانی که در لیست تحریم آمریکا قرار گیرد به صورت خودکار مشمول تحریم‌های ثانویه بانکی آمریکا نیز می‌شود (به واسطه باقی ماندن ساختار تحریم‌های ثانویه بانکی آمریکا بعد از برجام).
از روند تحولات پیش‌بینی می‌شود ترامپ در ابتدای اجرای قانون شدت عمل زیادی به خرج دهد تا بتواند پرستیژ خود را در جامعه آمریکا بازسازی کند و ایران را نیز به سمت مذاکره درباره موضوعات باقیمانده سوق دهد. لذا آبان ماه می‌توان انتظار افزایش چشمگیر افراد و نهادهای ایرانی در لیست تحریم آمریکا را داشت.

استفاده از خدمت جدید شرکت سوئیفت (سرند تحریم‌ها) در حال حاضر و نیز با اجرایی شدن قانون جدید تحریمی‌(سیدا 2017) وضعیت را برای بازیگران اقتصادی ایرانی پیچیده‌تر می‌کند. همکاری میان افراد و نهادهای ایرانی غیرتحریمی‌و افراد و نهادهای باقیمانده در تحریم بسیار دشوار شده و به طور خاص بانک‌های ایرانی غیرتحریمی‌تحت فشار بیشتری برای عدم ارائه خدمت به تحریمی‌ها قرار می‌گیرند.
آیا آقایان بانک مرکزی از این مسائل آگاه هستند؟ آیا تدبیری برای برطرف کردن مشکلات افراد و نهادهای ایرانی تحریمی‌و آنهایی که آبان‌ماه به این جمع اضافه می‌شوند، دارند؟

روی خط خبر

  • بیشترین سهم منابع درآمدی خانوارها در سال گذشته: از محل یارانه ها، حقوق بازنشستگی و اجاره مسکن شخصی
  • درخواست فرصت 20 ماهه طالبان از جامعه جهانی
  • دیدار وزیر امور خارجه روسیه با کشور‌های حوزه خلیج فارس
  • انگلیس خواستار اصلاحات در لبنان شد
  • واکسن فایزر از کشور بلژیک وارد کشور می‌شود
  • عراق: رابطه با اسرائیل برقرار نخواهد شد
  • برنامه تعطیلی سینماها در ایام اربعین اعلام شد
  • ادامه ماجرای هولناک گورهای جمعی کودکان بومی‌کانادا؛ کلیسا عذرخواهی کرد
  • جدیدترین رنگ‌بندی کرونایی شهرهای کشور
  • بازگشت زائران اربعین از دوشنبه/ تعلیق سه ماهه یک شرکت مسافرتی
  • ترخیص همه کامیون‌های دپو شده گمرک، تا آخر مهرماه
  • احتمال قطعی ۸ ساعته گاز محدوده‌هایی از مناطق ۱۶ و ۱۹ شهرداری تهران برای فردا
  • ساعت کار میادین میوه و تره‌بار تهران در نیمه دوم سال اعلام شد
  • بازداشت یک ایرانی در سوئد
  • رئیسی: سامانه هوشمند کنترل کرونا آزمایش شود
  • شامبالا نماینده سینمای قرقیزستان در اسکار ۲۰۲۲ شد
  • دستگیری سارق هزار میلیاردی منزلی در غرب تهران
  • نظر رئیس شورای رقابت درباره واردات خودرو
  • سرگردانی زائران در فرودگاه بدون عذرخواهی و جبران خسارت/ عکس
  • سازمان بورس: توزیع سهام عدالت شانسی نبود
  • خدمات اتوبوسرانی تهران به عزاداران اربعین
  • رئیس سابق سازمان غذا و داروی آمریکا: احتمالاً دلتا آخرین موج کرونا است
  • طرح نمایندگان مجلس برای تثبیت قیمت‌ها و کنترل تورم
  • فایزر برای زنان بی خطر است
  • ۲۰۹ نماینده مجلس طرح متناسب‌سازی حقوق بازنشستگان را امضا کردند
  • قیمت سکه، طلا و ارز شنبه ۳ مهر /اینفوگرافیک
  • سازمان ملل تعداد کشته شدگان 10 سال جنگ سوریه را اعلام کرد
  • ارائه اینترنت رایگان برای دانشجویان و اساتید دانشگاه‌ها
  • هشدار در مورد مصرف نوعی داروی مسکن در دوران بارداری
  • خشم سعودی‌ها از حواشی غیراخلاقی جشن «روز ملی عربستان»
  • 16 شهریور- حامد