جدیدترین اخبار
11 اسفند 1398 ساعت 15:10 اقتصادی کد خبر :692543

انتقال وجه بالای ۲۰۰ میلیون تومان مشروط شد

بانک مرکزی در بخشنامه‌ای اعلام کرد، برپایه اجرای تکالیف مقرر در قانون بودجه سال ۹۸ و به منظور افزایش شفافیت تراکنش‌های بانکی و مبارزه با پولشویی و جلوگیری از فرار مالیاتی، این بانک موظف است با تصویب شورای پول و اعتبار برای شفافیت درتراکنش‌های بانکی به شکل یکسان یا متناسب با سطح فعالیت اشخاص حقیقی از نظر عملکرد مالی، حد آستانه‌ای را تعیین کند.

بر این اساس، انتقال وجه با مبلغ بالاتر از حد آستانه را برای اشخاص حقیقی بوسیله کلیه تراکنش‌های بانکی و سایر ابزار‌های پرداخت مشروط به درج بابت و در صورت نیاز به ارائه اسناد مثبته می‌شود.

اشخاص حقیقی که از حساب بانکی خود استفاده تجاری می‌کنند، می‌توانند با دریافت شناسه اقتصادی و اتصال حساب بانکی خود به آن از شمول مفاد این جز مستثنی شوند.

همچنین به استناد تبصره یک ماده ۱۱۲ آیین نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوبه سال ۱۳۹۸ و ابلاغی به موجب بخشنامه آبان ماه سال ۹۸ که در آن مقرر شده بانک مرکزی به منظور کاهش سطح خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم در ارائه خدمات انتقال وجوه تدابیر مقتضی را از قبیل: تعیین حداکثر سقف مبلغ برای ارائه خدمات و تعداد مجاز روزانه برای تراکنش‌های هر مشتری متناسب با سطح خطر تعامل کاری اتخاذ کند.

علاوه براین در کلیه نقل و انتقالات وجوه بالاتر از یک میلیارد تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و مشتری حقیقی دارای حساب سپرده تجاری و نیز نقل و انتقال وجه بالاتر از ۲۰۰ میلیون تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقیقی دارای حساب سپرده شخصی انتقال وجوه نیاز به تکمیل قسمت «بخش بابت» در فرم‌های مربوط به و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه است.

ضمن آنکه ضرورت دارد آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت حضوری و غیرحضوری از کلیه حساب‌های سپرده متعلق به مشتری حقوقی، مشتری حقیقی دارای سپرده جاری و مشتری حقیقی داری سپرده شخصی، ولی اشخاص پایین‌تر از ۱۸ سال در آن موسسه اعتباری به آستانه‌های تعیین شده در دستورالعمل محدود شود.

روی خط خبر

  • قیمت مسکن در تهران ۱۲۱ درصد گران شد
  • انجام اعمال جراحی زیبایی تا اطلاع ثانوی ممنوع شد
  • ابلاغ محدودیت های کرونایی به ۱۱ استان
  • هدایت تحصیلی دانش‌آموزان و مسئولیت مدیران مدارس
  • اعلام شرایط اهدای پلاسما از سوی بهبود یافتگان کرونا
  • سهمیه سوخت تاکسی‌های اینترنتی ۲۵ درصد افزایش یافت
  • نخستین جوان ایرانی در بین ۱۰ فرد تأثیرگذار دنیا قرار گرفت
  • چرایی نحوه واکنش رژیم صهیونیستی به رخداد نطنز؛ پیام‌های جدید و واکنش‌های ضروری
  • دادگاه عالی انگلیس طلاهای ونزوئلا را به نفع رهبر مخالفان مادورو مصادره کرد
  • رد شایعه افزایش قیمت گازوئیل/ دولت امسال برنامه‌ای برای افزایش قیمت گازوئیل ندارد
  • جزئیات مهم از محدودیت‌های جدید کرونایی از زبان رئیس جمهور
  • فداکاری جوان شاهرودی برای زنده ماندن 4 زن و مرد
  • پشت بام‌های اجاره‌ای در تهران چقدر جدی است؟
  • اعلام پیش فروش خودروی K۱۳۲ بزودی/ تحویل از بهمن ۹۹
  • سردار رضایی:دخالت ناجا در مسایل‌سیاسی ممنوع است
  • اخراج مجری و عضو ارشد تحریریه فاکس نیوز به اتهام تجاوز
  • جنجال بر سر بازی دختر مایکل جکسون در نقش حضرت عیسی(ع)
  • قدیمی ترین عکس از گنبد امام رضا (ع)
  • نگاهی به فیلم سینمایی«یلدا»/ درام دادگاهی کلاسیک
  • توییت ضد ایرانی عادل الجبیر
  • کاهش دامنه نوسان صندوق‌های ETF‌ به 10 درصد
  • حذف تقاضای سرمایه‌ای بازار خودرو با استفاده از بورس/بلایی که قرعه‌کشی خودرو بر سر اعتماد مردم آورد
  • مستاجران فقط سود وام ودیعه مسکن را می‌پردازند/میانگین سنی متقاضیان طرح اقدام ملی
  • بیانیه وزارت امور خارجه آمریکا پس از دیدار هوک و گروسی
  • روحانی: در شرایط تحریم و کرونا می‌توانیم افتخارآمیز سخن بگوییم
  • حقوق بشر آمریکایی، تعهد بی‌نظیر به کشتن انسان‌هاست
  • حادثه در یکی از سوله‌های در حال احداث سایت هسته‌ای نطنز/عکس
  • سیروس گرجستانی از دنیا رفت
  • امضای قرارداد داخلی‌سازی ۵۵ قطعه خودرو/ تولید خودرو پس از ۲ سال رشد منفی، امسال مثبت شد
  • وضعیت جوی سراسر کشور در آخر هفته
  • Ad