10 پول و ارز با ثبات و پایدار جهان در سال 2023

یک ارز زمانی پایدار در نظر گرفته می شود که قدرت خرید خود را در مدت زمان طولانی حفظ کند و اگر شاهد نوسانات باشد، در مقایسه با اکثر ارزهای دیگر محدود می ماند.

قدرت ارز متاثر از عوامل داخلی و جهانی بسیاری از جمله عرضه و تقاضا در بازارهای ارز و نرخ های بهره مصوب بانک های مرکزی و همچنین نرخ تورم، نرخ رشد اقتصادی و تراز تجاری است. حتی با ثبات ترین اقتصادها هم از تحولات جهانی ناشی از جنگ ها و بحران های اقتصادی متأثر می شوند.

بازتاب– یک اقتصاد قوی اغلب با یک ارز ثابت همراه است، به طوری که کشورهایی با رشد اقتصادی بالا، نرخ بیکاری و تورم پایین و ثبات سیاسی در مقایسه با یک کشور بی ثبات در این سطح، ارزهای با ثبات تری دارند.

در این میان، ارز برخی از کشور های جهان به دلیل ثبات، قدرت اقتصادی و مدیریت صحیح پولی و بانکی؛ بیش از سایرین دارای پایداری و اعتبار هستند.

در این مطلب به ارزهای با ثبات و پایدار جهانی در سال 2023 به نقل از العربی الجدید، اشاره شده است:

1- فرانک سوئیس

فرانک سوئیس اولین ارز در میان 3 ارز امن در جهان است و این کشور یکی از بالاترین سطوح تولید ناخالص داخلی سرانه در جهان را دارد و تمرکز زیادی بر بخش خدمات دارد که 74 درصد تولید ناخالص داخلی تخمین زده می شود. کشورهای اروپایی حدود 50 درصد از ارزش صادرات این کشور را تشکیل می دهند.

سوئیس دارای سطح پایین بدهی عمومی، پایین ترین نرخ مالیات بر ارزش افزوده در اروپا و سیستم بانکی بسیار توسعه یافته است.

اگرچه نرخ تورم در سال 2022 به بالاترین میزان در 29 سال گذشته یعنی 3.5 درصد رسید، اما این سطح بسیار کمتر از اقتصادهای مشابه از جمله بریتانیا، اتحادیه اروپا و ایالات متحده بود.

به لطف اقتصاد قوی، فرانک سوئیس به یکی از باثبات ترین ارزهای جهان تبدیل شده است و در فهرست دارایی های امن در جهان قرار گرفته است.

2- ین ژاپن

ین ژاپن در فهرست باثبات ترین ارزها در سال 2023 در رتبه دوم قرار گرفت. ژاپن علیرغم داشتن بالاترین بدهی دولتی در جهان، توانست نرخ تورم پایین را برای مدت طولانی حفظ کند. طبق گزارش صندوق بین المللی پول، بدهی خصوصی، وام ها و اوراق بدهی ژاپن از 187 درصد تولید ناخالص داخلی فراتر رفته است.

ین پس از دلار آمریکا و یورو سومین ارز پرمعامله در بازار ارز است. طبق گزارش شرکت مدیسون تراست، ژاپن در بین ده کشور برتر دارای بیشترین ذخایر طلا در جهان رتبه هشتم را دارد.

3- دلار آمریکا

بسیاری از کشورها از جمله ایالات متحده، اکوادور، السالوادور، جزایر مارشال و پاناما از دلار آمریکا به عنوان واحد پول رسمی یا واقعی خود استفاده می کنند. دلار سال‌هاست که باثبات‌ترین ارز جهان به شمار می‌رودو به طور گسترده در سراسر جهان به عنوان یک ارز ذخیره عمل می کند.

با این حال، بسیاری از تحلیلگران نسبت به دلار آمریکا به عنوان ارز ذخیره تردید دارند، زیرا طبق آمارهای 28 آوریل 2023، ایالات متحده دارای بدهی بزرگ دولتی 31.7 تریلیون دلاری است. سال گذشته بدهی دولت به تولید ناخالص داخلی 129 درصد بود.

طی چند سال گذشته فدرال رزرو (بانک مرکزی ایالات متحده) تلاش کرده است تا با افزایش نرخ بهره، تورم فزاینده را شکست دهد. اقدامات آنها به جلوگیری از افزایش قیمت ها و تضمین ثبات اقتصادی با افزایش ارزش دلار کمک کرد.

4- پوند انگلیس

پوند استرلینگ واحد پول محلی بریتانیا و نه منطقه مرتبط با آن است. این ارز قوی ترین ارز در جهان نیست، اما همچنان در میان با ثبات ترین ارزها قرار دارد. اقتصاد بریتانیا بسیار پیشرفته است و لندن بزرگترین مرکز فناوری در جهان است.

تولید ناخالص داخلی طی سالیان متمادی روند صعودی ثابتی داشت و حتی پس از کرونا نیز کشور توانست این وضعیت را حفظ کند. بخش هایی مانند خدمات، تولید، ساخت و ساز و گردشگری بیشتر به تولید ناخالص داخلی کمک می کنند.

اگرچه بریتانیا با تورم بالا مبارزه می کند و بانک مرکزی انگلیس به افزایش نرخ بهره ادامه می دهد، استرلینگ همچنان یکی از باثبات ترین ارزها است.

5- کرون نروژ

کرون نروژ یک ارز گران نیست، با این حال ثابت شده است که می تواند یکی از باثبات ترین ارزها باشد. نروژ یکی از معدود کشورهای جهان است که بدهی خالص ندارد.

برای نیم قرن، متوسط ​​نرخ تورم سالانه در نروژ 4.5٪ بود. این عدد کمی نیست، اما رشد قیمت ثابت و کند است. مهم ترین مولفه هایی که تولید ناخالص داخلی کشور را تشکیل می دهند، ذخایر بزرگ معدنی، نیروگاه های آبی، ماهیگیری و بخش کشتیرانی به خوبی توسعه یافته است.

از آنجایی که تولید نفت و گاز حدود 20 درصد از اقتصاد نروژ را تشکیل می دهد، ارزش پول در برابر تغییرات قیمت منابع طبیعی بسیار آسیب پذیر است.

6- دلار استرالیا

دلار استرالیا در جزایر کریسمس، جزایر کوکوس، جزایر نورفولک و برخی از کشورهای مستقل اقیانوس آرام پشتیبانی می شود. این ارز یکی از باثبات ترین ارزها در جهان است و قدرت آن به سیستم دولتی باثبات و نرخ نسبتاً پایین بیکاری بستگی دارد.

بانک مرکزی استرالیا یک بازیگر کلیدی در حفظ ثبات است، زیرا بر عرضه پول نظارت می کند و اسکناس های جدید چاپ می کند.

دلار استرالیا اغلب به عنوان “ارز کالایی” شناخته می شود، زیرا استرالیا تامین کننده اصلی مواد خام، محصولات کشاورزی، زغال سنگ و گاز طبیعی است. منابع 67.4 درصد از تولید ناخالص داخلی را تشکیل می دهند.

ارزش دلار استرالیا عمدتاً متاثر از تغییرات در احساس ریسک و صادرات است که تجارت این ارز را بسیار جالب می کند.

7- دلار کانادا

در بازار فارکس، دلار کانادا بیشتر در برابر دلار آمریکا، یورو و ین ژاپن معامله می شود. مشابه دلار استرالیا، دلار کانادا نیز ارز کالایی محسوب می شود، زیرا این کشور دارای ذخایر زیادی از منابع طبیعی است.

اقتصاد کانادا بسیار متنوع و توسعه یافته است و بخش بزرگی از تولید ناخالص داخلی کانادا یا 45 درصد از تجارت بین المللی حاصل می شود. شرکای تجاری اصلی آن آمریکا، چین و بریتانیا هستند.

بر اساس داده های سال 2022، بدهی خالص دولت به 71.3 درصد تولید ناخالص داخلی رسید که در مقایسه با ایالات متحده زیاد نیست.

8- یورو

یورو در سراسر منطقه اروپا استفاده می شود که دومین ارز ذخیره جهان است. اگرچه یورو در معرض نوسانات است، اما میزان ذخایر طلا در منطقه اتحادیه اروپا باعث ثبات آن می شود.

اتحادیه اروپا دارای 4 بخش اصلی تولید اقتصادی است که بر تولید ناخالص داخلی تأثیر می گذارد که عبارتند از خدمات، صنعت، ساخت و ساز و کشاورزی. تورم در اتحادیه اروپا در اکتبر 2022 به بالاترین حد خود یعنی 11.5 درصد رسید که به طور متوسط ​​بین سال های 2000 تا 2023 به 2.33 درصد رسید، اما یورو جایگاه خود را به عنوان یکی از باثبات ترین ارزها حفظ کرد.

9- کرون دانمارک

کرون دانمارک واحد پول محلی دانمارک است. اگرچه این کشور عضو اتحادیه اروپا است، اما یورو را قبول نکرد و پول ملی خود را حفظ کرد. به لطف سیاست های پولی ایده آل توسط بانک مرکزی دانمارک، کرون در حال به دست آوردن وضعیت یک ارز با ثبات است.

در سال 2023، نرخ تورم در مقایسه با نرخ متوسط ​​ثابت 1.71 درصدی بین سال‌های 2001 و 2022، به بالاترین حد خود یعنی 6.7 درصد خواهد رسید.

بر اساس ارقام آوریل 2023، بخش‌های اصلی مؤثر بر تولید ناخالص داخلی دانمارک، خدمات (75.2 درصد) و ساخت‌وساز (7.7 درصد) هستند. انتظار می‌رود تولید ناخالص داخلی بین سال‌های 2023 و 2028 به طور مداوم رشد کند.

10- دلار سنگاپور

یکی از ارزهای ارزشمند در منطقه آسیا و اقیانوسیه، پول جمهوری سنگاپور است، اداره پول سنگاپور برای حفظ ثبات خود بیش از دیگران تلاش می کند و بر نرخ بین المللی نظارت و در صورت لزوم مداخله می کند.

صنایع عمده حامی اقتصاد سنگاپور، داروسازی، بیوتکنولوژی، خدمات حرفه ای، انرژی و مواد شیمیایی است.

نرخ تورم سنگاپور در سال 2022 به بالاترین میزان در 14 سال گذشته یعنی 5.5 درصد رسید که به شدت بر ارزش پول این کشور تأثیر گذاشت. با این حال، بانک مرکزی اقداماتی را برای حفظ ثبات دلار سنگاپور انجام می دهد.