محدودیت تازه در نظام بانکی/ کاهش سقف تراکنش برخی حساب‌ها به ۱۰ میلیون تومان
نظام بانکی کشور نظارت بر تراکنش‌های مالی را تشدید کرد و بر اساس دستورالعمل جدید، سقف تراکنش روزانه برای مشتریان دارای رفتار مالی مشکوک به ۱۰ میلیون تومان محدود شد.
این تصمیم در راستای اجرای سیاست «سطح‌بندی مشتریان بانکی» و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی غیرقانونی اتخاذ شده است.
بر اساس این طرح، بانک‌ها موظف‌اند تراکنش‌های مالی مشتریان را متناسب با شغل، سطح درآمد و نوع فعالیت اقتصادی آنان کنترل کنند و در صورت مشاهده گردش‌های غیرمتعارف، نسبت به محدودسازی حساب یا گزارش به نهادهای نظارتی اقدام نمایند.
طبق اعلام منابع رسمی، مدیران بانکی که از اعلام تراکنش‌های مشکوک خودداری کنند، با مجازات‌های سنگین مواجه خواهند شد. در همین راستا، دادستانی هرمزگان از تشکیل پرونده قضایی برای رئیس یکی از شعب بانک کشاورزی به‌دلیل عدم گزارش گردش مالی غیرعادی بیش از ۵۰ هزار میلیارد ریال خبر داده است.
کارشناسان معتقدند اجرای نظام سطح‌بندی و تعیین سقف تراکنش متناسب با شرایط شغلی، می‌تواند مسیر پولشویی، فرار مالیاتی و جابه‌جایی غیرقانونی منابع مالی را مسدود کند و اعتماد عمومی به نظام بانکی را افزایش دهد.
به گزارش تسنیم، به این ترتیب، از این پس رفتارهای مالی غیرشفاف، نه‌تنها با محدودیت در سقف تراکنش مواجه خواهند شد، بلکه مستقیماً به مراکز نظارتی مانند مرکز اطلاعات مالی و در صورت لزوم به قوه قضائیه ارجاع داده می‌شوند. این اقدام، گامی مهم در جهت شفافیت اقتصادی و صیانت از سلامت مالی کشور به شمار می‌رود.
