دستورالعمل جدید بانک مرکزی/ محدودیت تازه برای تراکنش‌های بانکی
بانک مرکزی با صدور بخشنامه‌ای تازه، سقف جدید تراکنش‌های بانکی را تعیین و بانک‌ها را موظف به اجرای دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» کرد؛ طرحی که هدف آن کنترل گردش مالی و مقابله با پولشویی عنوان شده است.
بر اساس این دستورالعمل، هر مشتری حقیقی یا حقوقی دارای «سطح فعالیت سالانه مشخص» خواهد بود و بانک‌ها موظف‌اند با استفاده از سامانه‌های هوشمند، هرگونه مغایرت مالی را شناسایی کنند. در صورت عدم پاسخگویی مشتری ظرف یک هفته، خدمات غیرحضوری او محدود و سقف برداشت روزانه کاهش می‌یابد.
اگر گردش حساب از ۱۰ برابر سطح تعیین‌شده عبور کند، موضوع بلافاصله به مرکز اطلاعات مالی گزارش می‌شود و تغییر سطح فعالیت تنها با تأیید واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.
اقتصادآنلاین نوشت: تراکنش‌های غیرتجاری مانند خرید و فروش ملک، خودرو یا طلا از محاسبات سامانه‌ای مستثنی‌اند، اما همچنان در سوابق مشتری ثبت خواهند شد.
بانک‌ها مکلفند اطلاعات مربوط به سطح فعالیت و تغییرات آن را از طریق پیامک یا وب‌سایت رسمی اعلام کنند. بانک مرکزی نیز تأکید کرده است که اجرای دقیق این طرح الزامی بوده و در صورت تخطی، حساب‌های مشکوک ممکن است با محدودیت یا مسدودی روبه‌رو شوند.
